2021/12/24
売掛金現金化とは、企業が売掛金として保有している未収金を現金化することです。売掛金とは、商品やサービスを提供した際に支払いを受けることが約束された金額のことであり、企業にとっては資産ですが、現金が入手できるまでの期間がかかるため、事業の運営資金が不足しがちな時に課題となります。売掛金現金化を利用することで、未収金を即座に現金化することができます。この方法は、銀行や金融機関などのファクタリング会社に、売掛金を買取ってもらうことで実現します。
売掛金の買取価格は通常、売掛金の一部から手数料を差し引いた金額で取引が行われます。売掛金現金化の最大のメリットは、資金繰りの改善です。企業が未収金を現金化することで、即座に資金を手に入れることができます。これにより、資金不足による経営の停滞が回避され、事業の拡大や新たな投資などに資金を充てることが可能となります。
一方で、売掛金現金化にはコストやリスクも存在します。まず、売掛金現金化に伴う手数料が発生することがあります。この手数料は売掛金の金額や回収率などによって異なりますが、売掛金の一部を手数料として支払うことになるため、利益が減少することがあります。また、売掛金現金化を利用する際には、買い手（ファクタリング会社）の信用力や回収率も重要です。
売掛金を買取る会社が経営破綻してしまった場合や回収率が低い場合、売掛金の一部が回収できなくなるリスクがあります。そのため、信頼性の高いファクタリング会社を選ぶことが重要です。また、売掛金現金化を利用することで、企業の信用力にも影響を与える可能性があります。一般的に、売掛金を現金化することは、企業が資金繰りに困っているという印象を与える場合があります。
そのため、取引先や銀行との信用関係に悪影響を及ぼす可能性があることも覚えておくべきです。資金繰りの改善が求められる中小企業や新興企業など、一時的な資金不足に悩んでいる企業にとっては、売掛金現金化は有効な手段と言えます。ただし、手数料やリスクを正しく把握し、信頼性の高いファクタリング会社を選ぶことが重要です。銀行などの金融機関も売掛金現金化の一環として、企業に対して資金の供給や融資を行っているため、適切な資金調達方法の選択も重要です。
売掛金現金化の利用は、企業の具体的な状況やニーズに応じて検討するべきです。売掛金現金化は、未収金を即座に現金化する手段であり、資金繰りの改善に大きなメリットをもたらします。しかし、手数料やリスクも存在するため、注意が必要です。信頼性の高いファクタリング会社を選ぶことや、信用力に影響を与える可能性もあるため、企業の具体的な状況やニーズに応じて適切に検討する必要があります。
銀行などの金融機関も資金調達方法として選択肢がありますが、それぞれの特徴や条件を理解した上で選ぶことが重要です。売掛金現金化ならのことならこちら
